El blog de Pepe Promedio

Crea tu Excel para gastos personales

¿Te has planteado alguna vez usar Excel para gastos personales? La herramienta de hojas de cálculo de Microsoft es una de las más utilizadas a nivel mundial, y resulta ser la opción perfecta para que lleves un control de cuánto dinero ingresas cada mes y cómo lo estás gastando.

En cuanto lo tengas relleno podrás ver de un solo vistazo qué tipos de gastos tienes y podrás tomar decisiones sobre cuáles mantener, cuáles reducir y cuáles eliminar del todo para maximizar el ahorro.

New Call-to-action

No hay que ser un experto para usar Excel para gastos personales

Esta herramienta ofimática de la que estamos hablando tiene múltiples funcionalidades. Esto es lo que ha facilitado que durante décadas haya sido una de las más empleadas en el mundo empresarial.

Pepe Promedio la usaba habitualmente en su trabajo y un día decidió usar las hojas de cálculo para gestionar sus gastos personales. Desde entonces sabe exactamente en qué gasta su dinero y ha podido tomar decisiones estratégicas que le han permitido llegar a fin de mes con más dinero en su cuenta corriente.

Si tú también quieres conseguirlo, no le tengas “miedo” a Excel. Es cierto que es una herramienta con muchas funciones diferentes, desde las más sencillas a las más complejas. Pero para lo que tú quieres hacer, no tienes que ser ningún experto. Con solo organizar bien la información en las diferentes columnas y casillas ya lo tienes todo listo.

¿Cómo llevar los gastos personales en un Excel?

Como lo que buscamos es un sistema sencillo, no nos vamos a complicar la vida con demasiadas casillas. Vamos a tener solo una pestaña en la que vamos a recoger los ingresos y los gastos.

Ingresos

En la columna de ingresos vamos a recoger:

  • Ingresos de la persona A.
  • Ingresos de la persona B.
  • Ingresos de la persona C (y así por cada persona que ingrese dinero en casa).
  • Otros ingresos: procedentes de alquileres, infoproductos que generen ingresos pasivos, etc.
  • Total de ingresos.

Con estos pocos datos ya sabemos cuál es la cifra exacta que tenemos disponible cada mes.

Gastos: ¿cómo se hace una relación de gastos?

En la columna de gastos podemos organizar las filas usando el siguiente esquema:

  • Vivienda (importe del alquiler o la hipoteca).
  • Luz.
  • Agua.
  • Gas.
  • Internet.
  • Servicios streaming.
  • Supermercado.
  • Impuestos (prorrateados).
  • Seguros (prorrateados si no los pagamos mensualmente).
  • Coche (reparaciones, combustible, etc.)
  • Transporte público.
  • Gastos médicos (medicinas, dentista, fisioterapeuta…)
  • Ropa.
  • Formación.
  • Restaurantes.
  • Ocio.
  • Otros gastos.
  • Total gastos.

Ventajas de usar Excel para gastos personales

  • Personalización. Puedes personalizar la hoja de cálculo según tus necesidades, creando categorías de gastos personalizados, agregando fórmulas y funciones para hacer los cálculos de forma automática, e incluso diseñar gráficos para ver los datos de una forma más sencilla.
  • Flexibilidad. Este software funciona en diferentes dispositivos, lo que te permite controlar tus finanzas tanto desde el ordenador como desde el móvil.
  • Organización. Con una hoja de cálculo puedes tener ordenados y estructurados todos tus ingresos y gastos, lo que facilita el seguimiento.
  • Cálculos automáticos. Con Excel te olvidas de la calculadora, él se encarga de hacer los cálculos de manera automática y darte resultados exactos.
  • Análisis y seguimiento. Haciendo uso de funciones avanzadas como la de filtrado, puedes analizar tus gastos incluso por categoría. Esto te permitirá identificar áreas en las que estás gastando de más, y realizar ajustes en tu presupuesto.

¿Cómo se debe administrar los gastos en casa?

Cuando tengas todos los datos consignados solo tienes que restar la casilla de total de gastos a la de total de ingresos y sabrás cuánto dinero tienes disponible para el ahorro. A partir de ahí puedes empezar a hacer ajustes para realizar un uso más inteligente de tu dinero.

Lo bueno de usar Excel para gastos personales es que puedes convertir fácilmente los datos en una gráfica. Así puedes ver qué porcentaje representa cada gasto dentro del gasto mensual total.

Si tienes la sensación de que se te “escapa” el dinero, con esta herramienta por fin vas a poder ver dónde están yendo tus ingresos. Tal vez estás gastando en el café diario más de lo que pensabas, o te estás excediendo cuando se trata de comer o cenar fuera.

Una buena forma de tomar decisiones es que subdividas los gastos en necesarios y gastos innecesarios. De esta forma, puedes ver más rápidamente cuánto dinero estás gastando en productos y servicios que realmente no necesitas.

No se trata de que te prives de todo lo que te gusta pero, si utilizas Excel para gastos personales, podrás tomar mejores decisiones de ahorro. Si ves que necesitas todavía más ayuda para organizar tus finanzas, prueba a ponerte en manos de especialistas.

New Call-to-action

__________________________________________________

¿Y AHORA, QUÉ DEBERÍAS HACER?

Queremos explicarte el caso de Luis Pita...

Mi nombre es Luis y mi libertad financiera es de 14 años. Es decir, si mañana dejase mi empleo, podría mantener el mismo nivel de vida sin trabajar hasta 2038.

Soy autor del best seller “Ten peor coche que tu vecino” y me has visto enseñando ahorro y finanzas personales en TVE, Telecinco, Cuatro, La 2, Telemadrid y las principales radios.

Si quieres disfrutar de tanta libertad financiera como yo, te interesa este curso gratuito:

Ver todo

Quizá te puede interesar…

Deja un comentario

No hay comentarios

Todavía no hay ningún comentario en esta entrada.